蓬江法院集中宣判3宗“套路貸”案件
15人獲刑,最高被判13年

來源:江門日報  發表時間:2019-06-18 07:00   

15名被告人受審。

15名被告人受審。

????記者昨日從蓬江法院了解到,該院于上周五下午對3宗涉案金額共計達261萬元的“套路貸”刑事案件進行集中宣判,分別判處15名被告人1年3個月至13年有期徒刑、附加剝奪政治權利2年至4年、并處罰金2萬元至80萬元不等,以及責令被告人退賠被害人經濟損失,其中9名被告人被判處5年以上有期徒刑。

????此外,3宗案件中的15名被告人自刑罰執行完畢之日起,5年內被禁止從事金融類相關職業。據介紹,3宗案件雖屬于3個不同的惡勢力犯罪集團,但他們的作案手法卻如出一轍。

????文/圖 江門日報記者/朱侖

????通訊員/黃海聲 鐘綺敏 何奎

????案件一

????作案52次,詐騙79萬余元

????馮某犯罪集團于2年前成立江門某騰分公司,被告人馮某是公司法人及負責人,他糾集余某等5人以車輛抵押借貸為依托,實施詐騙犯罪,并采取滋擾、脅迫等手段催收欠款。該犯罪集團6人分工明確、相互配合,組成較為嚴密和固定的犯罪組織,有3名以上的組織成員,有明顯的首要分子,重要成員較為固定,共同有預謀地實施犯罪活動,屬于犯罪集團。

????法院在審理中認為6名被告人的行為均已構成詐騙罪。其中,馮某作為公司負責人,應當對該公司所有犯罪行為承擔刑事責任。公司共詐騙52次,數額共計79萬余元。

????6名被告人最高被判處有期徒刑10年,并處罰金35萬元,剝奪政治權利3年;最低被判處有期徒刑1年3個月,并處罰金2萬元。

????案件二

????以P2P貸款為幌子,作案44次

????某優分公司于2017年在江門登記成立,名義上隸屬中山某優公司管轄,但是日常經營受廣州某優公司管理,貸款業務由第三方擔保,貸款審核和放款又由另一平臺進行。江門分公司的經費和工資由廣州公司管理發放。作案集團以復雜的P2P貸款為包裝,開展犯罪活動44次,犯罪金額高達85萬余元。

????法院審理認為,本案中的44宗犯罪事實均存在開走被害人車輛的情形,被告人在扣押車輛后,并不是要求被害人繼續履行合同,而是要求被害人一次性支付剩余本金和高額的違約罰金、拖車費。被告人之所以敢于對于明顯處于資金緊張狀態的被害人提出難以實現的高額索賠要求,根本原因還是其持有被害人價值更大的財物——車輛,因此本質上被告人后續實施的行為,是以非法占有為目的,以讓被害人遭受更大經濟利益損失為要挾,迫使被害人交付其所要求的財物,符合敲詐勒索罪的犯罪構成。被告人的犯罪行為由前期的詐騙犯罪,轉化為敲詐勒索犯罪,這一過程是連續的,應當擇一重罪處罰。

????5名被告人均被法院判處犯敲詐勒索罪,其中最高被判處有期徒刑13年,附加剝奪政治權利4年,并處罰金80萬元;最低被判處有期徒刑8年,并處罰金15萬元。

????案件三

????以低門檻借貸為誘餌,虛高借款金額

????何某犯罪集團在2016年以公司的形式在江門成立某分公司,由被告人何某任總經理,招攬馮某等3人開展犯罪活動19次,犯罪所得數額達49萬余元。

????法院審理認為,4名被告人以“某某貸”為名進行了車輛抵押貸款行為,表面上只是在放款人與借款人之間“牽線搭橋”,提供“咨詢服務”。但綜合全案證據可以發現其主觀目的并不是簡單收取“服務費”,而是通過總公司所設計的格式合同以低門檻的借貸條件作為誘餌,誘使急于尋求借款的被害人簽訂相關協議。通過協議,他們謀取的收益明顯超出正常民間借貸的范圍。以一名受害者為例,一筆實際到手3.358萬元期限24個月的借款,在合同上被虛高到了4.4萬元。剛履行2個月就遭被告人認定為重大違約,開走車輛。被害人為取回車輛不得不交付“拖車費”、違約金等各種名目的費用,然后借貸合同終止。經過核算,這筆僅僅維持了2個月的借貸合同,被害人支付各種費用共計2.306萬元,與本金相比,高達68.67%。

????4名被告人均被法院判處犯敲詐勒索罪,最高判處有期徒刑8年,附加剝奪政治權利2年,并處罰金25萬元;最低被判處有期徒刑2年2個月,并處罰金5萬元。

????相關鏈接

????依法重點打擊十種黑惡

????勢力性質違法犯罪活動

????1、威脅政治安全特別是制度安全、政權安全以及向政治領域滲透的黑惡勢力;

????2、把持基層政權、操縱破壞基層換屆選舉、壟斷農村資源、侵吞集體資產的黑惡勢力;

????3、利用家族、宗族勢力橫行鄉里、稱霸一方、欺壓殘害百姓的“村霸”等黑惡勢力;

????4、在征地、租地、拆遷、工程項目建設等過程中煽動村民鬧事、組織策劃群體性上訪的黑惡勢力;

????5、在建筑工程、交通運輸、礦產資源、漁業捕撈等行業、領域,強攬工程、惡意競標、非法占地、濫開濫采的黑惡勢力;

????6、在商貿集市、批發市場、車站機場碼頭、旅游景區等場所欺行霸市、強買強賣、收保護費的市霸、行霸等黑惡勢力;

????7、操縱、經營“黃賭毒”等違法犯罪活動的黑惡勢力;

????8、非法高利放貸、暴力討債的黑惡勢力;

????9、插手民間糾紛,充當“地下執法隊”的黑惡勢力;

????10、境外黑社會入境發展滲透以及跨國跨境的黑惡勢力。

(責任編輯:吳惠英 )
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